Jak může pojištění pohledávek podpořit růst podnikání a financování

Pojištění pohledávek umožňuje společnostem činit informovanější rozhodnutí o tom, kam zaměřit své prodejní úsilí, a tím zvyšuje jejich konkurenceschopnost. Zjednodušuje také prodejní proces a podporuje expanzi na nové trhy. Díky úvěrové politice podložené spolehlivými úvěrovými ratingy se mohou podniky vyhnout ad hoc rozhodnutím založeným na intuici, což pomáhá urychlit prodejní cyklus. Zásadní je, že společnosti s pojištěním pohledávek často těží z lepších úvěrových podmínek a vyšších úvěrových limitů než společnosti bez tohoto pojištění, což jim dává finanční flexibilitu pro rychlejší růst.

Jak pojištění pohledávek zlepšuje konkurenceschopnost podniků

Díky pojištění pohledávek mohou společnosti svým zákazníkům nabídnout konkurenceschopnější úvěrové podmínky. To nejen přiláká více zákazníků, ale také umožní společnostem růst a expandovat, aniž by se musely příliš obávat souvisejících finančních rizik.

Jak pojištění pohledávek pomáhá zefektivnit prodejní proces

Pojištění pohledávek pomáhá podnikům řídit jejich úvěrové riziko. Na základě objektivních údajů od třetí strany je snazší vytvořit srozumitelnou úvěrovou politiku, která může sloužit jako soubor interních pravidel. Díky úvěrové politice podložené ratingy pojišťovny se podniky mohou vyhnout ad hoc hodnocení nebo úvěrovým rozhodnutím založeným na momentální náladě. To urychluje prodejní proces. Díky pevně stanovenému postupu je menší riziko, že prodej bude brzděn interními diskusemi o podmínkách nebo že dojde ke ztrátě příjmů kvůli přílišné opatrnosti při poskytování úvěrů.

Jak pojištění pohledávek pomáhá držet krok s rychle rostoucími zákazníky

Pojištění pohledávek také pomáhá podnikům rozhodovat, kam zaměřit své prodejní úsilí. Díky finančním údajům o potenciálních zákaznících po celém světě může pojistitel pomoci pojištěným podnikům identifikovat ty klienty, kteří mají pod kontrolou svůj provozní kapitál a platí včas. 

Například když největší odběratelé společnosti rychle rostou, může to vyvolat obavy z většího rizika. Pojištění pohledávek umožňuje podnikům pokračovat v prodeji těmto odběratelům, aniž by musely požadovat předplatné, zkracovat dodací podmínky nebo přijímat jiná opatření, která by mohla odradit od objednávek.

Jak pojištění pohledávek chrání pohledávky při vstupu na nové trhy

Mnoho společností váhá s expanzí do nových odvětví nebo regionů kvůli obavám z neznámých rizik, podvodů nebo neplacení. Často jim chybí interní odborné znalosti nebo zdroje k provádění hloubkových analýz rizik a úvěrových hodnocení na nových trzích. To platí zejména při vstupu na zahraniční trhy, kde se právní systémy a obchodní praktiky mohou výrazně lišit. Začínat s neznámými zahraničními odběrateli, kteří představují odlišná a ve většině případů vyšší rizika, vede mnoho společností k tomu, že postupují s extrémní opatrností a přicházejí o příležitosti k růstu. Obtížnost vymáhání pohledávek v zahraničí často odrazuje společnosti od exportu jako takového.

Pojišťovny provádějí hloubkové analýzy bonity a platebního chování potenciálních zákazníků na globálních trzích. Tyto informace pomáhají podnikům přijímat rychlejší a jistější rozhodnutí, čímž se snižuje čas a riziko spojené s budováním nových vztahů s odběrateli.

Jak pojištění pohledávek usnadňuje přístup k bankovnímu financování

Další klíčovou výhodou pojištění pohledávek je jeho role při zlepšování přístupu k financování. Přísloví „k vydělávání peněz jsou potřeba peníze“ platí – růst vyžaduje likviditu a pojištění pohledávek může být rozhodujícím faktorem při posilování provozního kapitálu společnosti.

Investicí do pojištění pohledávek společnosti prokazují, že podnikají proaktivní kroky k řízení rizika dlužníků. Pojištění pohledávek chrání pohledávky společnosti před neplacením z důvodu insolvence, platební neschopnosti nebo politického rizika. Snižuje tak její vystavení dopadu obchodních nedobytných pohledávek, čímž se její finanční úvěrové riziko stává pro banky atraktivnějším.

V důsledku toho jsou banky ochotnější nabídnout větší úvěry nebo lepší podmínky, jako jsou nižší úrokové sazby nebo vyšší úvěrové limity. Pojištěné pohledávky jsou považovány za bezpečnější zajištění a společnosti s tímto pojištěním jsou vnímány jako společnosti s předvídatelnějším cash flow. To může vést k posílení vztahů s věřiteli a zlepšení možností financování. V některých případech může pojištění pohledávk dokonce nahradit nebo doplnit tradiční zajištění, čímž se uvolní fyzická aktiva.

Mnoho bank dává přednost spolupráci s podniky s pojištěním pohledávek a může jim nabídnout konkurenceschopnější sazby. V některých případech mohou dokonce vyžadovat pojištění pohledávek jako podmínku pro poskytnutí úvěru.

Pojištění pohledávek nejen chrání před riziky, ale také otevírá příležitosti pro růst. Zlepšuje konkurenceschopnost, zefektivňuje prodej, podporuje expanzi na trhu a zlepšuje přístup k financování, čímž poskytuje pevný základ pro udržitelný rozvoj podnikání.

Chcete-li zjistit, jak tyto poznatky mohou posílit vaši strategii v oblasti úvěrových rizik, kontaktujte nás a zjistěte, jak vám můžeme pomoci udržet si náskok.